Danh mục đầu tư trên thị trường chứng khoán đề cập đến một tập hợp các tài sản tài chính do nhà đầu tư nắm giữ, có thể bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, quỹ tương hỗ và quỹ ETF.  Mục đích chính của việc tạo danh mục đầu tư là đa dạng hóa các khoản đầu tư trên nhiều loại tài sản, từ đó cân bằng rủi ro và lợi nhuận tiềm năng.

Ý nghĩa

Trong tài chính, danh mục đầu tư là tổng của tất cả các tài sản tài chính mà một cá nhân sở hữu. Nó có thể bao gồm sự kết hợp của cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa, các khoản tương đương tiền và thậm chí cả bất động sản. Ví dụ: danh mục đầu tư của nhà đầu tư có thể bao gồm cổ phiếu Vietcap, trái phiếu chính phủ, quỹ ETF, vàng và đầu tư bất động sản nhà ở.

Ví dụ về danh mục đầu tư

Dưới đây là ví dụ về các loại danh mục đầu tư quan trọng:

  • Danh mục đầu tư chứng khoán: Đây là danh mục đầu tư chỉ có cổ phiếu trong đó. Ví dụ: danh mục đầu tư vốn cổ phần của nhà đầu tư có thể bao gồm cổ phiếu VCB (tài chính), VNM (tiêu dùng), FPT (công nghệ)
  • Danh mục đầu tư hỗn hợp: Như tên cho thấy, danh mục đầu tư này bao gồm cổ phiếu, trái phiếu và các loại tài sản khác. Ví dụ: danh mục đầu tư hỗn hợp của nhà đầu tư có thể bao gồm cổ phiếu của Ngân hàng, Trái phiếu và ETF.
  • Danh mục đầu tư hưu trí: Danh mục đầu tư này có mục đích tăng trưởng theo thời gian để nhà đầu tư có thu nhập ổn định trong thời gian nghỉ hưu.

Các thành phần của một danh mục đầu tư

Danh mục đầu tư thường bao gồm Cổ phiếu, đại diện cho quyền sở hữu công ty với cổ tức tiềm năng và tăng trưởng giá trị; Trái phiếu, khoản vay dành cho tổ chức phát hành hứa hẹn lãi suất đều đặn, thường ít rủi ro hơn cổ phiếu; Các khoản tương đương tiền, các khoản đầu tư an toàn và có tính thanh khoản như tín phiếu kho bạc. Nó cũng có thể kết hợp các Quỹ tương hỗ hoặc ETF, tập hợp các khoản đầu tư vào các tài sản đa dạng và Đầu tư thay thế như bất động sản hoặc hàng hóa để đa dạng hóa hơn nữa.

  • Cổ phiếu: Đây là những cổ phiếu của một công ty có thể tăng giá trị và trả cổ tức.
  • Trái phiếu là các khoản vay mà nhà đầu tư cấp cho các tổ chức phát hành, chẳng hạn như chính phủ hoặc doanh nghiệp. Họ cung cấp các khoản thanh toán lãi thường xuyên và thường ít rủi ro hơn cổ phiếu.
  • Các khoản tương đương tiền: Đây là những khoản đầu tư như tín phiếu kho bạc.
  • Quỹ tương hỗ/ETF: Đây là những phương tiện đầu tư tập hợp tiền từ nhiều nhà đầu tư để đầu tư vào một bộ sưu tập cổ phiếu, trái phiếu hoặc tài sản khác đa dạng.
  • Đầu tư thay thế: Chúng bao gồm các tài sản như bất động sản, hàng hóa giúp đa dạng hóa danh mục đầu tư hơn nữa.

Các loại danh mục đầu tư

Có nhiều loại danh mục đầu tư chứng khoán khác nhau, mỗi loại phục vụ một mục tiêu đầu tư khác nhau:

  • Danh mục thu nhập: Điều này được thiết kế cho các nhà đầu tư tìm kiếm thu nhập thường xuyên. Nó chủ yếu bao gồm cổ phiếu trả cổ tức và trái phiếu trả lãi.
  • Danh mục tăng trưởng: Được thiết kế dành cho các nhà đầu tư đang tìm kiếm để tăng giá vốn, chủ yếu bao gồm các cổ phiếu từ các công ty được kỳ vọng sẽ tăng trưởng với tốc độ trên trung bình.
  • Danh mục đầu tư cân bằng: Danh mục đầu tư này cung cấp sự kết hợp giữa thu nhập và tăng trưởng, bao gồm cổ phiếu và chứng khoán có thu nhập cố định.
  • Danh mục đầu cơ: Danh mục này chứa các khoản đầu tư có rủi ro cao, có lợi nhuận cao như hợp đồng tương lai, quyền chọn và cổ phiếu penny. Nó phù hợp cho các nhà đầu tư tích cực sẵn sàng chấp nhận rủi ro cao hơn để có được lợi nhuận cao hơn.

Tham khảo:

- Hướng dẫn đầu tư chứng khoán từ con số 0

- 6 bước quan trọng để lựa chọn danh mục đầu tư chứng khoán

Danh mục giá trị so với danh mục tăng trưởng

Sự khác biệt chính giữa danh mục đầu tư giá trị và danh mục đầu tư tăng trưởng là danh mục đầu tư giá trị nắm giữ các cổ phiếu được thị trường coi là định giá thấp, được công nhận nhờ các yếu tố cơ bản mạnh mẽ và tỷ lệ giá trên thu nhập (P/E) thấp. Ngược lại, danh mục đầu tư tăng trưởng bao gồm các cổ phiếu của các công ty được dự đoán sẽ tăng trưởng nhanh hơn mức trung bình mặc dù có tỷ lệ P/E cao nhưng vẫn thu hút các nhà đầu tư do tăng trưởng thu nhập dự kiến.

Phân bổ danh mục đầu tư

Phân bổ danh mục đầu tư đề cập đến cách một nhà đầu tư phân bổ khoản đầu tư của họ vào các loại tài sản khác nhau như cổ phiếu, trái phiếu, các khoản tương đương tiền, v.v. Ví dụ: một nhà đầu tư trẻ có khả năng chấp nhận rủi ro cao có thể phân bổ 70% danh mục đầu tư của họ vào cổ phiếu, 20% cho trái phiếu và 10% đối với các khoản tương đương tiền. Đây là một bước thiết yếu trong việc xây dựng danh mục đầu tư vì nó giúp cân bằng rủi ro và lợi nhuận theo mục tiêu, mức độ chấp nhận rủi ro và thời hạn đầu tư của nhà đầu tư.

Quản lý danh mục đầu tư bao gồm việc đưa ra quyết định đầu tư phù hợp với mục tiêu của bạn và cân bằng giữa rủi ro và lợi nhuận. Ví dụ: nếu bạn đang tiết kiệm để nghỉ hưu, bạn cần một kế hoạch giúp tiền của bạn tăng lên trong thời gian dài trong khi vẫn giữ rủi ro ở mức thấp. Điều này thường có nghĩa là dàn trải các khoản đầu tư của bạn, thường xuyên kiểm tra danh mục đầu tư của bạn và thay đổi kế hoạch của bạn dựa trên những thay đổi của thị trường và nhu cầu cá nhân. Xem nhiều hơn tại Vietcap Academy.

Powered by Froala Editor