Chúng tôi duy trì khuyến nghị MUA cho Ngân hàng TMCP Kỹ Thương Việt Nam (TCB) và nâng giá mục tiêu 7,3% nhờ việc đưa định giá đến cuối năm 2020 và dự báo tổng LNST trong giai đoạn 2019F-2021F tăng 0,7%, một phần bù trừ cho mức điều chỉnh giả định tăng trưởng trung hạn từ 8% lên 10% của chúng tôi.