Chúng tôi hạ giá mục tiêu còn 47.000 đồng (TL tăng 25,3%) từ mức 51.500 đồng trong khi giữ nguyên mức khuyến nghị MUA, khi KQKD quý 4/2014 thấp hơn nhẹ so với dự báo. Chúng tôi hạ dự báo EPS cho năm 2015 từ 4.130 đồng còn 3.754 đồng, phần lớn vì mức EPS thực tế thấp hơn trong năm 2014.