MBB - KQKD khả quan với chất lượng tài sản cải thiện so với quý trước - Báo cáo KQKD

Ngân hàng TMCP Quân Đội (MBB) công bố KQKD hợp nhất nửa đầu năm 2023 với LNTT đạt 12,7 nghìn tỷ đồng (+7,1% YoY), hoàn thành 51% dự báo cho năm 2023 của chúng tôi, tương ứng LNTT quý 2/2023 đạt 6,2 nghìn tỷ đồng (đi ngang YoY; -4% QoQ). Nhìn chung, lợi nhuận của MBB cao hơn nhẹ so với kỳ vọng của chúng tôi do chi phí tín dụng thấp hơn dự kiến và thu nhập từ lãi (NII) cao. 

- Tăng trưởng tín dụng nửa đầu năm 2023 đạt 10,6% so với hạn mức tín dụng hiện tại là 24,5%. Tăng trưởng tín dụng đến từ (1) tăng trưởng cho vay đạt 12,5% và (2) số dư trái phiếu doanh nghiệp của MBB giảm 8,3% so với quý 4/2022. Tính đến quý 2/2023, trái phiếu doanh nghiệp chiếm 7,7% tổng dư nợ tín dụng của MBB. 

- Tăng trưởng tiền gửi nửa đầu năm 2023 đạt 7,2%. Tỷ lệ CASA trong quý 2/2023 là 37,1% (so với 35,5% trong quý 1/2023) tiếp tục là mức cao nhất trong danh mục theo dõi của chúng tôi. Chúng tôi lưu ý rằng MBB đặt mục tiêu về tỷ lệ CASA ở mức khoảng 40% vào năm 2023. 

Powered by Froala Editor