Do kết quả 9 tháng đầu năm 2012 không như kỳ vọng, chúng tôi điều chỉnh giá mục tiêu xuống còn 40.400 đồng nhưng vẫn duy trì khuyến nghị THÊM VÀO. Chúng tôi giảm dự báo lợi nhuận trước thuế từ 3.060 tỷ đồng xuống còn 2.399 tỷ đồng (giảm 4% so với cùng kỳ năm ngoái) phản ánh kết quả từ đầu năm đến nay không khả quan. Do đó EPS tương ứng đạt 5.901 đồng (giảm 6% so với cùng kỳ).