Chúng tôi đưa ra khuyến nghị KHẢ QUAN dành cho Ngân hàng TMCP Á Châu (ACB) do ngân hàng có khả năng đạt tăng trưởng mạnh từ các hoạt động cốt lõi, qua đó đẩy nhanh việc giải quyết các tài sản có vấn đề. Chúng tôi dự báo ngân hàng có thể đạt ROE lên đến 14%-16% so với mức 8,9% hiện nay, và trả cổ tức khoảng 15% mệnh giá từ năm 2018 trở đi khi các vấn đề được giải quyết xong theo kế hoạch.