Chúng tôi đưa ra khuyến nghị KHẢ QUAN cho Ngân hàng TMCP Á Châu (ACB) với giá mục tiêu mới là 25.900 đồng, tương đương với tổng mức sinh lời 13,1% do ngân hàng có thể duy trì đà tăng trưởng lợi nhuận cao mặc dù rất tích cực xử lý các khoản nợ xấu trước đây. Trích lập thêm dự phòng cho dư nợ của nhóm 6 công ty trong năm 2016 và 2017 giúp xử lý số nợ này trong 2017, so với kế hoạch ban đầu là 2018.