Vì sao nhà đầu tư cần đa dạng hóa danh mục đầu tư

Người Mỹ có câu “đừng bỏ tất cả trứng vào một giỏ”. Điều đó có nghĩa là gì và cách áp dụng trong đầu tư chứng khoán như thế nào, mời đọc giả Vietcap cùng tìm hiểu.

Danh mục đầu tư là gì

Đừng bỏ tất cả trứng vào một giỏ là hình ảnh ẩn dụ cho việc cần đa dạng hóa danh mục đầu tư không nên đem tất cả tài sản của mình mua 1 cổ phiếu nào đó hay còn gọi là “all in”

Danh mục đầu tư đó là một nhóm nhiều tài sản như: trái phiếu, cổ phiếu, chứng chỉ tiền gửi… được nắm giữ và đầu tư. Việc phân bổ tỷ trọng tài sản của nhà đầu tư vào các loại tài sản đó được gọi là đa dạng hóa danh mục đầu tư

Nhà đầu tư có thể nắm giữ danh mục nhiều cổ phiếu, mua bất động sản, gửi tiền tiết kiệm hoặc đầu tư trái phiếu…. để thực hiện đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình.

Vậy vì sao người Mỹ lại nằm lòng câu đấy. Đó là vì có một nguyên nhân sâu xa được lượng hóa bằng các kiến thức tài chính đó là độ rủi ro danh mục sẽ giảm xuống khi nhà đầu tư đa thực hiện dạng hóa danh mục đầu tư.

Có những loại rủi ro nào

Nói thế không có nghĩa là rủi ro nào cũng có thể được giảm thiểu thông qua đa dạng hóa danh mục. Có 2 loại rủi ro:

Rủi ro hệ thống

Đó là những rủi ro mang tính vĩ mô, tác động đồng loạt lên thị trường và nền kinh tế. Vì biến động cùng chiều và đồng loạt lên toàn bộ nền kinh tế nên những rủi ro này không thể được giảm thiểu bằng cách đa dạng hóa danh mục đầu tư

Ví dụ: Thiên tai, dịch bệnh

Rủi ro phi hệ thống

Là những rủi ro chỉ xảy ra riêng đối với một doanh nghiệp, một ngành nào đó, không ảnh hưởng lên toàn bộ nền kinh tế. Chính vì thế, rủi ro này có thể được giảm thiểu thông qua việc đa dạng hóa danh mục đầu tư.

Ví dụ: Sự mất khả năng thanh toán của 1 doanh nghiệp

Vì sao đa dạng hóa danh mục đầu tư giúp giảm thiểu rủi ro

Vậy vì sao đa dạng hóa danh mục đầu tư giúp giảm thiểu rủi ro. Rủi ro hay còn gọi là độ lệch chuẩn của lợi nhuận danh mục, là sự biến động lợi suất của danh mục. Sự biến động này sẽ được giảm xuống khi ta kết hợp đầu tư nhiều tài sản trong danh mục, chứ không tập trung đầu tư 1 loại tài sản. Do đó, nhà đầu tư nên kết hợp nhiều loại tài sản khác nhau để giảm thiểu rủi ro danh mục. Có thể kết hợp giữa việc: đầu tư trái phiếu, đầu tư cổ phiếu và đầu tư vào vàng…

Xem thêm:

Cách kết hợp các loại tài sản trong danh mục đầu tư

Việc kết hợp các loại tài sản với nhau như thế nào sẽ tùy thuộc vào khẩu vị rủi ro của nhà đầu tư. Bởi vì mỗi loại tài sản sẽ có lợi nhuận khác nhau và rủi ro đi kèm tương ứng. Trong đó tài sản được xem không có rủi ro là trái phiếu chính phủ

Top 5 kênh đầu tư sinh lời từ tiền nhàn rỗi phổ biến hiện nay! - Vietcap

Với những nhà đầu tư theo chiến lược: “ăn chắc, mặc bền” thì thường chọn gửi tiền ngân hàng và đầu tư trái phiếu chiếm tỷ trọng cao trong danh mục, và né đi các loại tài sản có rủi ro cao như chứng khoán phái sinh. Với những nhà đầu tư mang tư tưởng “lướt sóng ngắn hạn” thì thường ít chọn đầu tư trái phiếu mà thay vào đó muốn sở hữu danh mục nhiều cổ phiếu với mức bộ biến động giá lớn, và có thể kết hợp với một loại tài sản khác như bất động sản

Mỗi chiến lược đầu tư đều có những đặc điểm riêng nên sẽ phù hợp với những dạng nhà đầu tư khác nhau. Nên nhà đầu tư có nhiều lựa chọn đầu tư nhưng cũng cân nhắc chiến lược nào mới là thích hợp với bản thân mình nhất. VCSC hy vọng được là nơi lựa chọn tin tưởng của nhà đầu tư trên con đường đầu tư.