Phân biệt quỹ ETF và quỹ mở: Đâu là lựa chọn tối ưu?

Chứng chỉ quỹ đang là sản phẩm đầu tư nhận được nhiều sự quan tâm trong thời điểm hiện tại. Khi đầu tư chứng chỉ quỹ, bạn sẽ bỏ tiền vào các quỹ mở, quỹ đóng hoặc quỹ ETF. Trong đó, quỹ mở và quỹ ETF đang là hai kênh đầu tư được ưu tiên hàng đầu.

Lựa chọn quỹ mở giúp bạn không mất nhiều thời gian cũng như công sức để tham gia đầu tư. Trong khi đó, quỹ ETF là một loại hình đầu tư khá an toàn và hiệu quả. Giữa hai quỹ này cũng có những điểm giống và khác nhau nhất định. Trong bài viết này, chúng tôi sẽ giúp bạn so sánh quỹ ETF và quỹ mở. Qua đó giúp bạn hiểu rõ hơn đặc điểm mỗi quỹ và đưa ra lựa chọn đầu tư phù hợp.

Định nghĩa

Chứng chỉ quỹ được biết đến là một loại tài sản quan trọng để đầu tư. Chứng chỉ quỹ là một loại chứng khoán xác nhận một phần quyền sở hữu của nhà đầu tư. Khi bạn đầu tư vào các công ty, bạn sẽ nhận được cổ phiếu. Nhưng khi bạn đầu tư quỹ, bạn sẽ nhận được chứng chỉ quỹ.

Về bản chất, chứng chỉ quỹ cũng giống như cổ phiếu của một công ty. Tuy nhiên, có 3 điểm khác nhau giữa chúng là:

• Là phương tiện huy động vốn của một quỹ đầu tư chứng khoán
• NĐT chứng chỉ quỹ không có quyền biểu quyết hay quản lý
• Tất cả mọi thứ sẽ do công ty quản lý quỹ thay mặt NĐT thực hiện.

Chứng chỉ quỹ mở là sản phẩm đầu tư theo hình thức mua chứng chỉ quỹ của các quỹ mở. Trong khi đó chứng chỉ ETF là xác nhận sở hữu một phần của quỹ ETF.

Quỹ mở là gì?

Quỹ mở hay còn được gọi là quỹ tương hỗ, hoạt động dựa trên hình thức bị động. Các nhà đầu tư có cùng mục tiêu sẽ góp vốn vào một công ty quản lý quỹ. Sau đó quỹ này sẽ quản lý tiền vốn và mang đi đầu tư hộ bạn.

Các quỹ này không có giới hạn về số lượng chứng chỉ quỹ mà nó phát hành. Các nhà đầu tư có thể dễ dàng rút vốn khỏi quỹ mở khi yêu cầu quỹ mua lại chứng chỉ quỹ của mình. Họ cũng có thể dễ dàng gia nhập quỹ mở khi đi mua chứng chỉ quỹ của quỹ đó.

Khi một nhà đầu tư mua chứng chỉ quỹ trong một quỹ mở, chứng chỉ quỹ sẽ được phát hành thêm. Và khi nhà đầu tư bán chứng chỉ quỹ của họ, chứng chỉ quỹ sẽ được loại bỏ.

Quỹ mở thường sẽ đầu tư vào các cổ phiếu có tính thanh khoản cao hoặc trái phiếu chính phủ.

Quỹ ETF là gì?

Quỹ ETF là một quỹ đầu tư mang tính chất thụ động. Nó mô phỏng theo chỉ số các loại tài sản như cổ phiếu, trái phiếu, vàng, lúa mì,…

Quỹ ETF vừa mang đặc điểm của một quỹ đầu tư vừa giống một cổ phiếu thông thường. Bởi nó được niêm yết và giao dịch trên sàn chứng khoán. Ở bài viết đầu tư thụ động chúng tôi có nhắc đến Quỹ tương hỗ và ETF nhà đầu tư mới có thể tìm hiểu thêm.

Điểm giống nhau giữa quỹ ETF và quỹ mở

• Hình thức đầu tư: Quỹ mở và ETF đều hoạt động dưới hình thức đầu tư của quỹ mở. ETF được giao dịch giống với quỹ mở trên thị trường sơ cấp thông qua cách hoán đổi CCQ. Tức là nhà đầu tư có thể mua chứng chỉ quỹ ETF từ tay của nhà quản lý quỹ. Chúng bao gồm nhiều loại tài sản như cổ phiếu, trái phiếu và được quản lý bởi các công ty quản lý quỹ. Số chứng chỉ quỹ mở và chứng chỉ quỹ ETF đều được phát hành không giới hạn. Bên cạnh đó nó cho phép nhà đầu tư bán lại cho công ty quản lý quỹ.
• Đa dạng hóa danh mục đầu tư: Cả hai quỹ đều cho phép nhà đầu tư bỏ tiền vào nhiều danh mục đầu tư khác nhau. Điều này giúp nhà đầu tư có thể đa dạng hóa danh mục đầu tư, giảm rủi ro đáng kể.

Điểm khác nhau giữa quỹ ETF và quỹ mở

Do cả 2 loại hình quỹ đều không cần vốn đầu tư lớn nên được rất nhiều người lựa chọn để tích lũy sinh lợi nhuận cho số tiền nhàn rỗi của mình. Nhà đầu tư muốn đạt mục tiêu tích lũy nhanh hơn và khả năng chịu được rủi ro biến động thị trường thì có thể cân nhắc lựa chọn đầu tư chứng chỉ quỹ thay vì gửi tiết kiệm ngân hàng.

Nên chọn quỹ ETF hay quỹ mở

Như vậy nếu dựa trên các điểm khác nhau giữa quỹ mở và quỹ ETF bên trên thì đầu tư vào quỹ nào sẽ tốt hơn? Điều này sẽ còn tùy thuộc vào nhu cầu cũng như mục tiêu tích lũy của bạn. Tuy nhiên sau đây sẽ là vài gợi ý để bạn có thể dễ dàng lựa chọn hình thức phù hợp cho mình:

1/ Chọn đầu tư quỹ ETF nếu cần:

• Chi phí quản lý thấp.
• Hoạt động theo chiến lược đầu tư thụ động nên không có sự hỗ trợ của chuyên gia phân tích và lựa chọn cổ phiếu.
• Ưu đãi thuế và mức thuế phải đóng thấp hơn do ít giao dịch.

2/ Chọn đầu tư quỹ mở nếu cần:

• Quản lý chuyên nghiệp bởi đội ngũ giàu kinh nghiệm đầu tư.
• Hỗ trợ tư vấn chuyên sâu và phân tích thị trường hàng ngày cho các nhà đầu tư chưa có kinh nghiệm.
• Chuyên gia sẽ giúp nhà đầu tư sàng lọc chứng khoán chất lượng tốt và phân bố tài sản đầu tư hợp lý.
• Tiết kiệm thời gian cho nhà đầu tư.
• Giá xác định NAV / 1 đơn vị quỹ tại mọi thời điểm giao dịch trong ngày.

Qua bài viết trên, hi vọng bạn đã có thể phân biệt được sự khác nhau của quỹ mở và quỹ ETF. Do đó khi dự định đầu tư vào chứng chỉ quỹ, bạn nên tìm hiểu kỹ các thông tin sản phẩm và các chi phí quản lý để đưa ra quyết định phù hợp với mục tiêu của mình nhé.

Powered by Froala Editor