Bí quyết đầu tư thành công của Warren Buffett

Warren Buffett - Nhà lựa chọn cổ phiếu thành công nhất nước Mỹ. Khởi đầu từ con số không, chỉ đơn giản bằng cách chọn các cổ phiếu và các công ty để đầu tư, Warren Buffett tích lũy được một một tài sản ròng đồ sộ trị giá hơn 100 tỷ USD, và hiện vẫn đang ngày càng tăng. Hồ sơ đầu tư đáng kinh ngạc của ông đã khiến ông trở thành một hình mẫu được sùng bái trong giới đầu tư và được nhiều người mong muốn bắt chước thành công của ông ấy nhiều nhất.

Bất cứ ai đã đọc về Warren Buffett đều hiểu rằng thành công của ông không chỉ bắt nguồn từ khả năng đầu tư mà còn từ bí quyết đằng sau đó. Vậy "bí kíp" đầu tư thành công của Warren Buffett là gì? Hãy cùng Vietcap tìm hiểu ngay nhé!

Warren Buffett, George Soros và Carl Icahn

1/. Nếu bạn không tin rằng cổ phiếu của mình sẽ tồn tại suốt đời, thì đừng mua.

Warren Buffett không coi đầu tư là một kế hoạch làm giàu nhanh chóng. Thay vào đó, ông chỉ mua cổ phiếu của những công ty mà ông tin tưởng sẽ tồn tại trong một thập kỷ hoặc hơn.

Khi còn nhỏ, Buffett luôn có tinh thần kinh doanh trong người. Khi Buffett còn học tiểu học, ông đã bán những gói kẹo cao su cho các bạn cùng lớp và khi kiếm đủ lợi nhuận từ việc đó, Buffett bắt đầu bán lon Coca Cola. Từ công việc kinh doanh này, Buffett đã kiếm đủ tiền để mua cổ phiếu đầu tiên của mình trong Cities Service Preferred khi mới 11 tuổi.

Cuối cùng, cổ phiếu này đã giảm gần 29% trong vài tháng đầu tiên dưới sự sở hữu của Buffett. Tuy nhiên, Buffett vẫn kiên nhẫn và theo dõi sự phục hồi của nó khi ông bán nó với mức lãi 5%. Đây là điềm báo trước về những điều tuyệt vời sẽ đến với người đàn ông được mệnh danh là nhà đầu tư vĩ đại nhất mọi thời đại.

Kiên nhẫn là đức tính cao nhất của nhà đầu tư — và theo Buffett, chơi một cuộc chơi lâu dài sẽ giúp bạn tiến xa hơn.

2/. Biết khi nào nên cắt lỗ

“Quy tắc số 1: Không bao giờ để mất tiền; Quy tắc số 2: đừng quên quy tắc số 1."

Thừa nhận sai lầm và thừa nhận thua lỗ là một trong những bài học khó nhất đối với đa số mọi người. Không dám cắt lỗ hoặc tiếp tục trung bình giá xuống là một nguyên nhân chỉ làm tăng thêm khoản lỗ của bạn. Theo Buffett, một trong những kỹ năng đầu tư quan trọng nhất mà bạn có thể phát triển là biết khi nào nên chấp nhận thua lỗ và cắt lỗ.

Lời khuyên này dường như mâu thuẫn trực tiếp với chiến lược của Buffett là chỉ đầu tư vào những công ty mà ông nghĩ sẽ tồn tại lâu dài. Buffett là người có niềm tin vững chắc vào việc chọn lựa các công ty chất lượng với những ý tưởng tuyệt vời. Nhưng khi thất bại, Buffett sẵn sang thừa nhận những sai lầm của mình mà không hề xấu hổ hay bối rối vì ông biết những thất bại này đã giúp ông điều chỉnh các chiến lược để phát huy thế mạnh cá nhân của mình.

Buffett đã công khai nói về việc ước gì mình đã không đầu tư vào các công ty như Kraft-Heinz, Tesco, và thậm chí cả công ty mà ông hiện đang sở hữu, Berkshire Hathaway.

Nhưng điều quan trọng nhất khi kiếm tiền là nhận ra khi nào bạn đang mất quá nhiều tiền, sau đó chuyển hướng sang một khoản đầu tư tốt hơn. Đó là một trong những cách thông minh nhất để tránh căng thẳng và bảo toàn vốn với tư cách là một nhà đầu tư sáng suốt.

3/. Bắt đầu sớm, càng sớm càng tốt

"Tôi thực hiện khoản đầu tư đầu tiên vào năm 11 tuổi. Tôi đã lãng phí cuộc đời mình cho đến lúc đó. Warren Buffett "

11 tuổi – với hầu hết chúng ta là quãng thời gian quá sớm để bắt đầu một việc gì đó như chơi chứng khoán hay tích lũy tài sản. Tuy nhiên, với bậc thầy về đầu tư như Warren Buffett, ông luôn cảm thấy hối tiếc vì đã không thể bắt đầu sớm hơn.

Bí quyết đầu tư có ưu thế nhất của Buffett là bắt đầu sớm và tận dụng được sức mạnh của “lãi kép”. Ngay cả khi vốn ban đầu không nhiều, vài năm đầu có thể bạn sẽ không thấy có sự khác biệt quá lớn. Nhưng nếu như kiên nhẫn và có kỷ luật, sau khoảng 20, 30 năm, số tài sản sinh ra sẽ khủng khiếp đến bất ngờ.

4/. Đầu tư dài hạn

Đây có lẽ là bài học “xương máu” đối với bậc thầy đầu tư Warren Buffett. Khoản đầu tư đầu tiên của ông là mua cổ phiếu Cities Service Preferred với giá 38 USD/cổ phiếu, và bán lại chúng với giá 40 USD/cổ phiếu. Điều mà ông không thể ngờ được là chỉ một thời gian ngắn sau đó, cổ phiếu này đã tăng lên 200 USD/cổ phiếu.

Mơ những giấc mơ lớn; nắm bắt mọi cơ hội và trao lại cho những người cần nó; sống tiết kiệm ngay cả khi bạn giàu có; kiên nhẫn, tin tưởng vào bản thân và biết đầu tư dài hơi… Đó đều là những thứ mà tỷ phú Warren Buffett đã thực hiện trong suốt cuộc đời mình!

5/. Làm quen với đầu tư giá trị

Nếu bạn tóm tắt nền tảng của sự giàu có của Warren Buffett trong hai từ, thì đó phải là “đầu tư giá trị”.

Cổ phiếu giá trị là cổ phiếu hiện đang được bán với giá thấp hơn giá trị nội tại của doanh nghiệp. Trong một năm vừa qua như năm 2022, những cổ phiếu giá trị được xuất hiện nhiều nhất. Với việc thị trường nhìn chung đi xuống, ngay cả những doanh nghiệp ổn định kinh doanh tốt cũng phải chứng kiến giá cổ phiếu của mình mất giá trị theo xu hướng chung.

Đầu tư vào một số cổ phiếu đó ngay lúc này- có thể là một quyết định thông minh. Bởi vì, trong điều kiện kinh tế bình thường, các công ty ổn định và trưởng thành như thế này thường có giá cổ phiếu không hề rẻ, vì luôn được tin tưởng tạo ra lợi nhuận và trả cổ tức bền vững cho các cổ đông.

Buffett cũng tìm kiếm những công ty có giá trị như vậy, ý tưởng kinh doanh vững chắc và ban lãnh đạo uy tín, mua cổ phiếu của họ với hy vọng rằng những người khác cuối cùng cũng sẽ nhận ra chất lượng của công ty. Nên khi cổ phiếu tăng giá trị, các nhà đầu tư giá trị như Buffett sẽ thu được lợi nhuận cực kỳ chắc chắn.

6/. Đa dạng hóa — nhưng đừng quá đà

Khi bạn chỉ mua một loại cổ phiếu hoặc chỉ đầu tư vào một lĩnh vực thị trường, một sự thay đổi đột ngột của thị trường có thể khiến bạn mất tất cả. Trên thực tế, lý do này đã khiến nhiều nhà đầu tư thua lỗ nặng nề.

Đó là lý do tại sao hầu hết các chuyên gia tài chính khuyên bạn nên tạo một danh mục đầu tư đa dạng với nhiều loại hình đầu tư, từ đầu tư rủi ro đến mua trái phiếu ổn định.

Công ty của Buffett, Berkshire Hathaway, vẫn có một danh mục đầu tư khá đa dạng, nhưng không quá dàn trải. Chẳng hạn, Apple chiếm 40% danh mục vốn cổ phần của Berkshire Hathaway.

Trong khi Berkshire Hathaway rõ ràng sở hữu cổ phần của các công ty khác, thì lợi nhuận chắc chắn, có thể dự đoán được của Apple tạo cơ sở vững chắc để Berkshire Hathaway thực hiện các khoản đầu tư khác.

Theo dõi: Vì sao nhà đầu tư cần đa dạng hóa danh mục đầu tư

7/. Đừng phản ứng thái quá với những thay đổi của thị trường

Thị trường chứng khoán biến động hàng ngày và thậm chí hàng giờ. Nếu bạn hoảng sợ mỗi khi giá sụt giảm hoặc nhảy vào mua cổ phiếu lúc thị trường hưng phấn nhất, thì danh mục đầu tư của bạn sẽ không thể tăng trưởng một cách nhất quán.

Thay vì quyết định nên bán hay nắm giữ dựa trên những ý tưởng bất chợt hiện tại của thị trường, hãy làm theo lời khuyên của Buffett và thực hiện nghiên cứu kỹ các cổ phiếu trên thị trường, rèn luyện tâm lý bình tĩnh. Sau đó, hãy đầu tư vào một số công ty mà bạn cho là chất lượng nhất với chiến lược và khả năng hoạch mà bạn đã xây dựng rõ ràng.

8/. Đầu tư vào bản thân

Điều tốt nhất bạn có thể làm là trở nên đặc biệt giỏi trong một lĩnh vực nào đó... Vì vậy, khoản đầu tư tốt nhất cho từ trước đến nay là phát triển bản thân bạn."

Warren Buffett từ lâu đã là người ủng hộ việc “tăng vốn” con người của bạn. Vốn nhân lực của bạn bao gồm những thứ như trình độ học vấn, chuyên môn nghiệp vụ, kiến thức tài chính và sức khỏe của bạn. Trong cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008, Buffett đã tuyên bố rằng "điều tốt nhất nên làm là đầu tư vào bản thân" bằng cách mài giũa các kỹ năng của bạn và tập trung vào việc cố gắng trở nên đứng đầu trong lĩnh vực của bạn.

Các nhà đầu tư trên khắp thế giới vẫn luôn tham khảo những lời khuyên và trích dẫn của Buffett như thế này để lấy kiến thức, cảm hứng và động lực theo đuổi mục tiêu của mình. Và điều đó thực sự đã truyền bá rộng rãi các bí quyết đầu tư thành công của Warren Buffett.

Cần có sự kết hợp hoàn hảo giữa may mắn, logic và kỹ năng để đạt được thành công như Warren Buffett. Ngay cả khi bạn làm theo lời khuyên của Buffett từng chữ một, vẫn không có gì đảm bảo bạn sẽ mang về thành công lớn như của ông ấy.

Tuy nhiên, bạn càng biết nhiều về Buffett, bạn càng có nhiều kiến thức và kinh nghiệm đầu tư. Bản thân cuộc đời của Buffett là rất nhiều bài học. Hy vọng bài chia sẻ những bí quyết đầu tư thành công của Warren Buffett giúp các nhà đầu tư mới hiểu rõ phần nào con đường đầu tư và cố gắng hơn.

Khám phá:

• Những lời khuyên về cách đầu tư tiền thông minh của Warren Buffett
• Những nhà đầu tư thành công nổi tiếng nhất thế giới

Powered by Froala Editor